So teilst du einen Vertrag in SIMPLR mit deiner Familie
Ein Familienmitglied braucht Zugriff auf einen Versicherungsvertrag – Dokumente, Beitrag, Nachweise? In SIMPLR teilt der Versicherungsnehmer den echten Vertrag, statt einen leeren Zweit-Eintrag anzulegen. Das funktioniert für jede Sparte.
Wann ist das Teilen sinnvoll?
Immer dann, wenn ein Vertrag über eine Person läuft, ein anderes Familienmitglied ihn aber tatsächlich braucht oder verwaltet:
- Das Auto läuft über die Eltern. Versicherungsnehmer ist ein Elternteil, gefahren und bezahlt wird es vom Kind. → Details im Kfz-Sonderfall (Halter, Nutzer, Versicherungsnehmer).
- Ein Familienmitglied ist mitversichert – z. B. über die Hausrat- oder Privathaftpflicht der Eltern – und braucht im Schadenfall den Nachweis oder die Unterlagen.
- Partnerschaft oder Ehe: Zugriff auf wichtige Verträge wie Leben, Berufsunfähigkeit oder Rechtsschutz, damit im Ernstfall alle informiert sind.
- Verträge von Angehörigen verwalten: wenn du z. B. die Versicherungen deiner Eltern im Blick behältst.
Der große Vorteil: Alle Beteiligten sehen denselben, aktuellen Vertrag – ohne dass jemand Dokumente hin- und herschicken muss.
Kein zweiter Eintrag: das Karteileichen-Problem
- Es laufen keine Dokumente auf – Versicherungsschein, Nachträge, Beitragsrechnungen und Schadendokumente gehen beim Versicherungsnehmer ein.
- Änderungen am echten Vertrag werden nicht übernommen – der Eintrag veraltet still.
Die Lösung ist deshalb nie ein zweiter Eintrag, sondern der geteilte Zugang zum echten Vertrag.
Datenschutz: nur der Versicherungsnehmer kann teilen
Das Teilen kann und darf ausschließlich der Versicherungsnehmer selbst vornehmen, aus seinem eigenen SIMPLR heraus. Das ist bewusst so geregelt: Es sind seine Vertragsdaten, also braucht es seine ausdrückliche Zustimmung. Er wählt selbst aus, welche Inhalte er freigibt – und kann auch nur einzelne Bereiche teilen. Aus Datenschutzgründen kann und darf dein Makler die Freigabe nicht für dich vornehmen. Gern erkläre ich dir aber jeden Schritt.
Vertrag teilen – Schritt für Schritt
Der Ablauf ist bei jedem Vertrag gleich (hier am Beispiel eines Kfz-Vertrags):
Vertrag öffnen & Aktions-Button antippen
Den Vertrag öffnen und nach unten zum Bereich Freigaben scrollen. Dort steht: „Aktuell wird der Vertrag mit niemandem geteilt.“ Tippe auf den blauen Button unten rechts.
„Vertrag teilen“ wählen
Im aufklappenden Menü „Vertrag teilen“ antippen (nicht „Vertrag löschen“).
Auswählen, was geteilt wird
Die allgemeinen Vertragsinformationen (Versicherungsnummer, Gesellschaft, Laufzeit) werden immer geteilt. Zusätzlich lässt sich per Schalter freigeben: Beitrag, Adresse, Bankverbindung, Dokumente.
Freigaben aktivieren & bestätigen
Die gewünschten Schalter aktivieren und auf „Vertrag teilen“ tippen. Das Familienmitglied sieht anschließend den echten Vertrag mit seinen Inhalten in der eigenen SIMPLR-App.
Datenweitergabe bestätigen
Den Schalter „Ich bestätige, dass meine Daten mit der empfangenden Person geteilt werden“ aktivieren und erneut auf „Vertrag teilen“ tippen.
Freigabelink verschicken
Fertig – SIMPLR erstellt einen Freigabelink und kopiert ihn in die Zwischenablage. Der Link ist laut App 24 Stunden gültig (Stand Juli 2026). Schick ihn dem Familienmitglied; es öffnet ihn in seinem SIMPLR und hat den echten Vertrag inklusive der freigegebenen Dokumente dabei.
Häufige Fragen
Wer kann einen Vertrag in SIMPLR teilen?
Nur der Versicherungsnehmer selbst, aus seinem eigenen SIMPLR. Es sind seine Vertragsdaten, also braucht es seine ausdrückliche Zustimmung. Aus Datenschutzgründen kann der Makler das nicht für dich übernehmen.
Für welche Verträge funktioniert das Teilen?
Für jeden in SIMPLR hinterlegten Vertrag – Kfz, Hausrat, Privathaftpflicht, Leben, Berufsunfähigkeit, Rechtsschutz und mehr. Der Ablauf ist immer gleich.
Muss ich den ganzen Vertrag teilen?
Nein. Die allgemeinen Vertragsinformationen werden immer geteilt; zusätzlich wählst du per Schalter, ob Beitrag, Adresse, Bankverbindung und Dokumente sichtbar sind – auch nur einzelne davon.
Ändert das Teilen den Versicherungsnehmer oder den Vertrag?
Nein. Die eingeladene Person bekommt nur Einblick in die freigegebenen Informationen und Dokumente. Versicherungsnehmer und Vertrag bleiben unverändert.
Warum einen Vertrag teilen statt ihn neu anzulegen?
Ein selbst angelegter Zweit-Eintrag ist eine leere Hülle ohne Dokumente. Nur der geteilte echte Vertrag zeigt Inhalte und Unterlagen und bleibt bei Änderungen aktuell.
Wie lange ist der Freigabelink gültig?
Laut App 24 Stunden (Stand Juli 2026). Ist er abgelaufen, erzeugst du einfach einen neuen und verschickst ihn erneut.
Kann die eingeladene Person den Vertrag verändern?
Die Freigabe gibt nur die gewählten Informationen und Dokumente frei; der Vertrag bleibt beim Versicherungsnehmer, der die Freigabe allein steuert. Welche Aktionen die App darüber hinaus erlaubt, hängt von der SIMPLR-Version ab.
Unsicher, wie du einen Vertrag richtig teilst?
Ich erkläre dir Schritt für Schritt, wie du (bzw. der Versicherungsnehmer) den passenden Vertrag freigibst – und welche Angaben stimmen müssen. Die Freigabe selbst nimmt der Versicherungsnehmer aus Datenschutzgründen immer selbst in der SIMPLR-App vor.
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